支撑战略
为企业提供一站式业、财、税、银一体化的司库管理解决方案。以支撑战略、支持决策、服务业务、创造价值、防控风险五个维度助力企业稳健的可持续增长。
支撑战略
服务业务
创造价值
防控风险
确保业务正常开展的前提下，对集团银行账户进行必要清理，在战略合作银行开通银企直联，在非战略合作银行通过网银机器人工作实现账户信息的自动采集，提升账户信息的及时性、准确性。
1. 协助企业对成员单位实时账户管理、资金集中管理、加大集团财务管控力度，降低资金成本，提升财务管理水平。
2. 建立高效的资金结算平台，通过银企直联实现跨行在线支付结算，提升业务支撑能力。
3. 全面的融资管理，展现集团总体授信、融资、担保等金融资源存量分布情况。实时掌握集团每日贷款、承兑到期等大额支付，科学编制资金计划，实施资金头寸管理。
4. 统一管理集团内部票据，全盘盘活票据资产，增加企业效益，减少财务成本，降低票据操作风险。
行业特点
1. 资金需求量大Characteristics
贸易行业是资金密集型行业，资金需求量大，利润率低，这对资金周转率要求高。
2. 银行账户多Characteristics
贸易行业因融资需要，不得不在多家银行开户，账户数量多。账户信息统计困难。
3. 融资业务量大Characteristics
上游厂商一般比较强势，要求现款现货。而销售端普遍存在一定账期，这导致贸易企业存在资金缺口，需要银行融资。
4. 资金调度频繁Characteristics
由于业务突发性强，总部需要与下属企业频繁沟通和协调，资金调度工作量大。
5. 结算要求快Characteristics
贸易企业资金结算特点是金额大，笔数少，结算时效性强。受商品价格影响，贸易企业需要在很短的时间内完成资金结算。
6. 票据结算量大Characteristics
贸易企业票据结算量大，通过手工台账管理开票保证金到期与利息、银行授信额度占用与释放，同时公司之间票据流转手工操作工作量大，工作效率低。